Siết chặt hoạt động tài khoản ngân hàng của người nước ngoài

Author: Cao Ngọc Anh

Siết chặt hoạt động tài khoản ngân hàng của người nước ngoài

Nếu bạn có tham gia vào các cộng đồng người Việt tại Nhật trên Facebook, bạn thi thoảng sẽ thấy bài đăng rao bán sổ thẻ ngân hàng tại Nhật, chứng tỏ việc này đang diễn ra và diễn ra một cách công khai. Cũng không ít tin tức chính thức của Nhật liên quan đến hành vi phạm pháp này, người Trung Quốc có, người Việt có và số lượng người Việt phạm tội liên quan đến tài khoản ngân hàng đang ngày càng tăng. Theo Bộ Cảnh Sát, trong năm 2018 đã phát hiện 562 tài khoản có hành vi rửa tiền (bằng cách chuyển tiền tay ba v.v.) trong đó chủ sở hữu tài khoản có 62,8% là người Việt Nam!

Bản án cho tội mua bán sổ thẻ ngân hàng không hề nhẹ nhưng có vẻ vẫn chưa đủ tính răn đe. Chính vì thế, Nhật Bản quyết định siết chặt hoạt động tài khoản ngân hàng của người nước ngoài tại Nhật, cụ thể như sau:

1. Điều tra kỹ hồ sơ mở tài khoản

Từ năm tài chính 2019, Bộ Tài chính Nhật Bản đã ra chỉ thị tăng cường quản lý hoạt động tài khoản ngân hàng của người nước ngoài, trong bối cảnh số lượng người nước ngoài cư trú tại Nhật ngày càng tăng như hiện nay.

Trước hết, mẫu đơn đăng ký mở tài khoản không thể hoàn toàn giống với người Nhật, mà cần kê thêm thông tin liên quan đến tư cách lưu trú, cũng như nêu rõ mục đích mở tài khoản, thậm chí sẽ cần có bên bảo lãnh như trường học, công ty v.v. để mở tài khoản. Các ngân hàng cũng cần tham chiếu với Cục Xuất nhập cảnh trước khi mở tài khoản, để đảm bảo chính chủ vẫn đi học/ đi làm đúng pháp luật.

2. Thiết lập chế độ phong tỏa tài khoản khi tư cách cư trú hết hiệu lực

Các ngân hàng cũng đang tiến hành xây dựng hệ thống cho phép theo dõi hoạt động tài khoản sát sao hơn. Cụ thể, những giao dịch có số tiền quá lớn sẽ bị nghi ngờ và khoá tài khoản, đợi chính chủ giải trình. Hiện nay, giao dịch chuyển tiền tay ba cũng là một trong những nguyên nhân khiến nhiều người nước ngoài không thể gia hạn tư cách lưu trú.

 

View this post on Instagram

 

A post shared by Winnie。ウィ二ー (@winniekuo93) on

Trong tương lai gần, các ngân hàng lớn nhỏ sẽ thực hiện tự động phong tỏa tài khoản của người nước ngoài nếu người đó hết hạn tư cách cư trú nhưng không đến ngân hàng nộp thẻ ngoại kiều mới, hoặc nộp giấy tờ chứng minh đang đợi gia hạn.

3. Bắt buộc chủ tài khoản thực hiện thủ tục đóng tài khoản khi về nước

Các ngân hàng dự định yêu cầu người nước ngoài thực hiện đóng tài khoản ngân hàng trước khi về nước, bước này phải được thực hiện và giấy xác nhận đã đóng tài khoản phải được nộp kèm khi người nước ngoài làm thủ tục quyết toán thuế để về nước. Tuy nhiên biện pháp này đòi hỏi sự phối hợp giữa ngân hàng và Cục thuế nên việc thực hiện vẫn mới là trên lý thuyết.

Kết:

Tình hình tài khoản ngân hàng ở Nhật đang trở nên khó khăn hơn, vì vậy các bạn kỹ sư nên chú ý trong giao dịch ngân hàng, tuyệt đối không nhân/ chuyển tiền tay ba, để tránh “rước hoạ vào thân” cho cả bản thân lẫn gia đình nhé.

Nguồn: https://www.sankei.com/premium/news/190510/prm1905100006-n1.html

Tips for making BentoBento đẹp và ngon không hề khó làm như bạn nghĩ!Prev

Microsoft Nhật Bản: Làm việc 32 giờ một tuần, năng suất tăng 40%!Next

Related post

  1. JP University Students

    Author: Cao Ngọc Anh

    Ở Nhật, đại học cũng là “học đại”?!

    Theo một công bố vào năm ngoái, tỷ …

  2. Tin tức

    HOT NEWS: DÒNG CHỮ “A.HÀO” KHẮC BẬY ĐƯ…

    Vào ngày 30/10, Ban quản lí Văn hóa…

  3. Working in JP: What you can get

    Author: Cao Ngọc Anh

    Làm việc ở Nhật, bạn được gì?

    Bất kỳ sự thể nào cũng có hai mặt, …

  1. Author: Cao Ngọc Anh

    Bento đẹp và ngon không hề khó làm như b…
  2. Cuộc Sống

    TẾT Ở NHẬT BẢN (PHẦN 1)
  3. Author: Nguyen The Anh

    Chọn sân bay nào khi tới vùng Kanto, Nhậ…
  4. Author: Cao Ngọc Anh

    Online hóa thủ tục thông báo chuyển việc…
  5. Author: Cao Ngọc Anh

    Sáu cuốn sách hay trong tủ sách kỹ năng …
PAGE TOP